شهادة المستشار الائتماني هي شهادة متخصصة تهدف إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لتقديم استشارات مالية فعالة للعملاء فيما يتعلق بالائتمان الشخصي والتجاري يغطي المنهج مجموعة من المواضيع الهامة المتعلقة بالتمويل الشخصي، إدارة الديون، القوانين والتشريعات الائتمانية، بالإضافة إلى أسس التقييم الائتماني وإدارة المخاطر وتعد من الشهادات المهمة في القطاع المالي، وتغطي مجموعة واسعة من الموضوعات التي تهدف إلى تعزيز مهارات ومعرفة المستشارين الائتمانيين.
_20240825_121829_%D9%A0%D9%A0%D9%A0%D9%A0.png "منهج شهادة المستشار الائتماني (عربي / انجليزي)")
منهج شهادة المستشار الائتماني (عربي / انجليزي)
يغطي الكتاب اللوائح التنفيذية لنظام التمويل العقاري، ونظام الإيجار التمويلي، بالإضافة إلى توضيح الحقوق والمسؤوليات المرتبطة باستخدام المنتجات التمويلية ويتم أيضًا استعراض قواعد الإفصاح عن أسعار المنتجات التمويلية والادخارية.
الفصل الاول: المنتجات التمويلية
يبدأ الكتاب بتقديم نظرة شاملة على المنتجات والخدمات التمويلية التي تقدمها البنوك وشركات التمويل في المملكة العربية السعودية، يتناول الكتاب شروط وضوابط الحصول على هذه المنتجات، بما في ذلك اللوائح الخاصة بإصدار وتشغيل بطاقات الائتمان والحسم، وكذلك ضوابط التمويل الاستهلاكي.
الفصل الثاني: ألية الحصول على التمويل
يستعرض هذا الفصل العوامل التي تؤثر في قبول طلبات التمويل، مع التركيز على تقييم وضع العميل بناءً على معايير التمويل.
كما يوضح الفصل الخطوات الأساسية لطلب الحصول على الائتمان البنكي، ومعايير التقييم المعتمدة، بالإضافة إلى مسؤوليات العميل ضمن اتفاقية التمويل في المملكة العربية السعودية يشمل الفصل أيضًا التعريف بمبادئ التمويل المسؤول للأفراد.
الفصل الثالث: مقدمة في إدارة المخاطر التمويلية
في هذا الفصل، يتم تعريف المعاملات التي تعتبر غير اعتيادية أو مشبوهة، مع شرح للإجراءات التي يتم اتخاذها للتعامل معها يتطرق الفصل أيضًا إلى الأساليب القانونية التي تطبقها المملكة العربية السعودية في مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يتم استعراض الأطراف الإدارية المسؤولة عن إدارة هذه المعاملات، بما في ذلك دور إدارة الالتزام ومسؤول وحدة التدقيق والمراجعة كما يشمل الفصل عرضًا للإجراءات التنظيمية التي تُتبع في التعامل مع مثل هذه الحالات.
الفصل الرابع: المخاطر الائتمانية المتعلقة بالعملاء
هذا الفصل يتناول المخاطر الائتمانية التي قد تؤثر على العملاء، ويستعرض الأهداف المالية التي تتوافق مع الحالة المالية للعميل والإجراءات المتبعة لتحقيقها كما يقدم شرح مفصل لضوابط وإجراءات التحصيل، بالإضافة إلى استعراض الطرق المعتمدة للتعامل مع العملاء الذين يواجهون صعوبات في السداد.
الفصل الخامس: إدارة الذات وأخلاقيات العمل
في ختام المنهج، يسلط هذا الفصل الضوء على مفهوم الأهداف، مع شرح كيفية تحديدها، تحقيقها، ومتابعتها بالتنسيق مع الرئيس المباشر كما يستعرض الفصل السجل الشخصي للأداء وفقاً للإجراءات المعتمدة، مع التركيز على تحديد معايير الأداء الفعال.
بالإضافة إلى ذلك، يقدم شرحًا للأولويات التي يجب على الإدارة الالتزام بها، ويوضح كيفية تقديم المعلومات بشكل يتناسب مع الموضوع والفئة المستهدفة، كما يتناول الفصل مبادئ السلوك وأخلاقيات العمل في المؤسسات المالية.
رابط تحميل منهج شهادة المستشار الائتماني
ابدأ بزيارة الموقع الرسمي للهيئة أو المنظمة المانحة للشهادة ابحث في الموقع عن قسم "البرامج التدريبية" أو "الموارد" حيث غالبًا ما يتم توفير المناهج الدراسية، بمجرد العثور على المنهج، اختر النسخة المناسبة باللغة العربية أو الإنجليزية، ثم اضغط على رابط التحميل لتنزيل الملف بصيغة PDF أو أي صيغة أخرى متاحة.
في حالة عدم العثور على المنهج عبر الموقع، يمكنك الاتصال بالهيئة المانحة عبر البريد الإلكتروني أو الهاتف للحصول على نسخة من المنهج، أو يمكنك تحميل المنهج من هنا.
تعتبر شهادة المستشار الائتماني أداة مهمة لأي محترف يسعى لتعزيز مهاراته وفهمه في مجال الائتمان من خلال التعمق في مفاهيم الائتمان، إدارة المخاطر، وتحليل الجدارة الائتمانية، يمكن للمستشارين الائتمانيين تقديم مشورة قيمة وموثوقة لعملائهم.